Как выбрать памм-счет? Классификация счетов

Автор:
admin

Как выбрать памм-счет? Стратегии инвестированияКак выбрать ПАММ-счет?

Это главный вопрос, с которым  сталкивается начинающий памм-инвестор, конечно, после того как узнает вообще что же такое ПАММ-счет и  как работает памм-счет. Поэтому давайте остановимся на этом подробнее и разберем все «по полочкам».

Начать хочу с того, что каждый инвестор делает выбор памм-счетов исходя из своей ивнестиционной стратегии, готовности идти на риски и желаемой доходности.  Тут стоит пояснить, что чем выше доходность, тем выше уровень ответственности инвестора за свои действия и выбор управляющего.  Чем выше ваша инвестиционная цель, тем больше усилий и опыта вам потребуется ради ее достижения.

В самом общем случае можно говорить про две глобальные стратегии памм-инвестора:

  • пассивная
  •  активная.

Первая подразумевает работу с памм-счетами относительно низкой доходности, но и не высокого уровня рисков. Рассчитана такая стратегия на длительный период инвестирования, как правило, на одних и тех же счетах.

Главное преимуществоотсутствие необходимости ежедневного мониторинга состояния счетов. Достаточно заходить в свой ЛК пару раз в месяц, что бы наблюдать изменения состояния депозита.

Вторая стратегия — активная. Инвестор выбирает памм-счета с высокой доходностью и мирится с повышенным риском. Управляющие такими счетами задействуют в торговле большую часть депозита, иногда и весь депозит. Это означает, что инвестор в случае не верного прогноза управляющего может лишиться части  или всего вложенного в этот памм-счет депозита.

Такая стратегия подразумевает ежедневный мониторинг счетов, прогнозы периодов входа и выхода, манипуляции с размером депозита в разные периоды работы счета и т.д. На это нужно намного больше времени, но наградой такому инвестору может быть прибыль в несколько раз превышающая прибыль пассивного инвестирования.

Поэтому не стоито делить счета на «хорошие» и «плохие» или «правильные» и «не правильные» . Я знаю инвесторов с совершенно различными портфелями и стратегиями, но тем не менее, всех их могу считать успешными, потому что есть результат — баланс портфеля растет. Задача инвестора состоит в сбалансированном подборе памм-счетов, которые будут дополнять и взаимно компенсировать друг друга.

Характер памм-счета зависит от торговой системы, которую использует трейдер.  Часто инвестор выбирает стиль инвестирования, близкий ему по характеру. Это нормально. Но я категорически не рекомендую так поступать новичкам. Если ваш стаж инвестирования не превышает хотя бы 6 месяцев, придерживайтесь пассивной стратегии инвестирования, а лучше просто копируйте портфель любого успешного инвестора.

Теперь приступим к определению общепринятой классификации памм-счетов.

Для того чтобы выбрать памм-счет, следует обращать внимание на такие параметры счета, как:

  • доходность
  • величина загрузки депозита
  • размер максимальной просадки

Первый тип — Консервативные ПАММ-счета

Применительно к памм-счетам термин «консервативный» означает стабильный, плавный, малорисковый, долгоживущий, с небольшим но постоянным доходом и контролируемыми рисками. Если представить доходность такого памма в виде графика, вы увидите почти ровную прямую с незначительными провалами-«ямками», после которых линия доходности снова выравнивается.

График доходности консервативного памм-счета выглядит примерно вот так:

График доходности консервативного памм-счета

Охарактеризуем такие счета подробнее по основным параметрам.

 

  • Ожидаемая доходность (предположительная доходность счета на основании торговой истории)

1-2% в неделю или 4-6% в месяц

Пояснение: говоря о доходности, речь идет о доходности памм-счета. Не забываем, что инвестор получает лишь часть этого дохода. В большинстве случаев от 50%. до 80% Поэтому для оценки собственной потенциальной прибыли следует делить цифры на 2.

Как видим, доходность консервативных памм-счетов для инвестора относительно  не высока. Но, тем не менее,  это в несколько раз выше, чем предлагает банковский депозит. Хотя это сравнение не совсем корректное, учитывая несравнимые риски депозита на форексе и в банке. Я сравниваю только потенциальную доходность.

  •  Максимальная просадка и загрузка депозита

Эти параметры следует рассматривать в связке друг с другом, так как оба они характеризуют степень риска самой торговли, которой управляющий подвергает средства на счету. Размер максимальной просадки говорит о максимально возможном проценте от размера депозита, на который снижался баланс счета по открытым сделкам.  Например,  максимальная просадка 15% говорит о том, что если бы управляющий закрыл сделку в этот момент счет уменьшился бы на 15%. Максимальная просадка может соответствовать максимальному убытку по счету, а может превышать его.

Профессиональный управляющий всегда ограничивает риски по счету установлением стоп-лоса (нижняя граница, при которой сделки закрываются и дальнейшие потери ограничиваются).

Кроме того, существует такое понятие как размер загрузки депозита. Это та часть денег в управлении, которую управляющий использует в качестве маржи при открытии сделок.

С теорией закончили).

Так вот, размер просадки и загрузка депозита на консервативных счетах, как правило, не превышает 20%. 


Кому можно рекомендовать инвестировать в консервативные памм-счета?

  • Любому начинающему инвестору. Если вы только открыли для себя такой вид инвестирования, как памм-счета, настоятельно рекомендую начинать именно с таких счетов.
  • Инвестору с относительно крупными вложениями. Чтобы была экономическая целесообразность таких вкладов, учитывая риск.
  • Любому инвестору, который ищет пассивный способ инвестирования и приумножения свободных средств. Если вы по каким-то причинам не можете или не хотите уделять этому процессу много времени выбирайте консервативные памм-счета.

Преимущества  консервативных инвестиций.

  1. Инвестор несет минимальные риски, насколько это возможно, когда речь идет про инвестирование на форексе.
  2. Эти счета не требуют постоянного контроля со стороны инвестора. Вам достаточно всего пару раз в месяц заглядывать в свой ЛК и фиксировать полученную прибыль.
  3. Долгосрочные инвестиции. Если решили тут «прокрутить по быстрому», «консервы» не для вас. Инвестируйте сюда не менее, чем на пол года, только тогда вы увидите результат.

Особенности, про которые нужно знать:

  1. Не рассчитывайте на доходность выше принятой. Если это произошло, будьте уверены, управляющий сменил стратегию и риски увеличились, а значит счет перестал был консервативнвым. Его долю нужно уменьшить.
  2. В некоторые памм-счета порог входа повышен (от $200 и выше). 

Стратегия инвестирования:

Как я уже писал, счета рассчитаны на долговременные инвестиции. Прибыль можно оставлять в работе, т.е. реинвестировать.  Каждый ролловер прибыль автоматически добавляется к вашему депозиту.


Второй тип — Умеренные счета или счета с умеренным риском

 

Данный тип счетов характеризуется:

  • Доходность3-6% в неделю или 12-15% в месяц. Опять же, напоминаю, инвестор получает лишь часть этого дохода.

График доходности уже не такой «красивый». На графике более глубокие неровности, соответствующие большим пикам доходности и просадкам.

Вот пример графика умеренного памм-счета:

График доходности умеренного памм-счета

  • максимальная просадка и загрузка депозита

Риски инвестора тут уже намного больше, но и потенциальная возможность для заработка выше.  Убытки могут быть чаще, а их размер больше. Максимальная просадка до 50%.

Выбирая такие счета следует обращать внимание на то, что бы размеры убытков были пропорциональны доходности. Если в статистике недельной  доходности вы видите, что максимальный убыток за неделю составил 50%, при этом максимальная прибыль за неделю лишь 10%, таких счетов следует избегать.

Инвестировать в умеренные памм-счета рекомендуем:

  • В первую очередь, опытным инвесторам, которые имеют свою стратегию инвестирования, научились правильно балансировать свой портфель и готовы ежедневно или хотя бы несколько раз в неделю мониторить состояние счетов.
  • А так же начинающим инвесторам, с размером депозита, позволяющим подключить достаточное количество счетов для усиленной диверсификации. При этом желательно 60-80% портфеля инвестировать в консервативные счета из первой группы.

Преимущества счетов умеренного риска:

  • гораздо более высокая потенциальная доходность, относительно консервативных счетов
  • размер минимального депозита тут ниже, чем в консервативных счетах (но все зависит от оферты управляющего)
  • торговля идет более динамично, сделок открывается больше, можно использовать систему «доливок» , наблюдая за открытыми сделками (об этом подробнее в других публикациях).

О чем стоит помнить, выбирая умеренный памм-счет:

  • если вы мечтаете о пассивном доходе, то такие счета не должны быть основой вашего портфеля. Они требуют повышенного внимания: своевременного вывода прибыли или, наоборот, пополнения для скорейшего выхода из просадки
  • Инвестор должен быть психологически готов  к  временной потере до 15-30% депозита. Временной потому, что  управляющие обычно восстанавливают счет. Главное не дергаться, а дать возможность трейдеру отыграть утраченные средства.

Какая стратегия инвестирования в эти счета?

Зависит от инвестора. Возможно реинвестирование, но я бы рекомендовал регулярный вывод прибыли и пополнения баланса при полученных убытках.


Третий тип — Агрессивные ПАММ-счета

 

Это самые рискованные счета, но в то же время потенциально самые доходные.

Некоторые агрессивные счета могут за неделю принести инвестору больше, чем консервативный счет приносит за год!

  • Доходность — от 40% в месяц и до …. иногда трейдер может сделать более 100% в неделю!  Но и риски потерять большую часть депозита или весь депозит велики. Зависимость между уровнем рисков и размером прибыли прямо пропорциональна.  

Вот так может выглядеть график агрессивного счета:

График доходности агрессивного счета

Адекватный агрессор не будет стремиться сделать баснословную прибыль любой ценой. 10% в неделю отличный результат для хорошего агрессивного счета.

  • максимальная просадка может достигать 50-80%, а иногда счет может быть слит «под чистую»

Рекомендация инвесторам: инвестируйте в агрессоров, которые четко придерживаются заявленного рискменеджмента и собственной торговой стратегии. Следите за собственным капиталом управляющего. Своими они рискуют более осторожно)

Преимущества агрессивных счетов:

  • очень высокая потенциальная прибыль. Если инвестор не ошибется и сделает ставку на «того»  управляющего, депозит можно нарастить в разы за короткое время.
  • Вытекает из первого — даже небольшой депозит дает ощутимую прибыль

Минусы инвестирования в «агрессоров»: 

  • очень высокий риск потери части или всего депозита
  • подходит только инвесторам со стажем не менее 6-12 месяцев
  • требуется время для анализа памм-счетов
  • желательно иметь широкую диверсификацию между аналогичными счетами

Рекомендации по инвестированию:

В агрессивные счета нельзя инвестировать постоянно, необходимо использовать стратегию «входов» и «входов». Это означает входить в счет в ожидании прибыли на просадке, выходить, как только просадка будет ликвидирована. Это не просто, приходит с опытом, именно поэтому я и писал, что агрессоры подходят только инвесторам со стажем.

И еще один совет: широко диверсифицируйте агрессивный портфель счетами со схожей доходностью. Только так можно перекрывать убыток одних прибылью на других  счетах.

Очень важное замечание!

Без этого статья Как выбрать ПАММ-счет? была бы не полной. Анализируя памм-счета, важно понимать, что описанная классификация очень условна. Все вышеуказанные параметры не всегда относят счет к тому или иному типу, воспринимайте их как некий «маячок».

Огромное значение имеет профессионализм, практический опыт управляющего, работоспособность торговой системы, даже личные качества трейдера. Есть много примеров счетов, которые нельзя однозначно классифицировать.  Если управляющий четко следует сигналам своей торговой системы, ставит ограничения по рискам (использует «стопы» и «тейки»), поддерживает соотношение КУ/КИ на интересном для инвестора уровне, тогда счет может показывать высокую доходность при приемлимых рисках.

В качестве эпилога:

Какой бы счет вы не выбрали, на каждом их них можно заработать или потерять. Выбирайте счета руководствуясь вашей инвестиционной целью и стратегией. Изучайте управляющих самостоятельно или доверьте этот выбор тем, кто  уже кое-что в этом понимает.

Становитесь инвестором!


     

     

    Отправить ответ

    39 Комментарий на "Как выбрать памм-счет? Классификация счетов"

    Уведомлять о
    avatar
    Сортировать:   новее | старше | популярные
    Андрей Антонов
    Гость

    Портфель получается весьма сбалансированным и стойким к просадкам. Как и говорит автор, сверхдоходность по счетам может обернуться сливом депозита 2-3 недель, а то и целого месяца. Поэтому каждый выбирает для себя степень рисков сам.

    Kinvestor
    Гость

    У нас с Вами похожие суммы инвест портфеля. Поэтому, мне будет интересно понаблюдать в дальнейшем за динамикой Ваших результатов.

    Софья
    Гость

    Что касается Павла — да, мы тоже будем его рассматривать (вне индекса НьюГен) только когда КУ превысит 5000. Каким он был в начале.

    Compass
    Гость

    Хороший портфель, только по индексу NewGen есть сомнения по некоторым счетам.

    pammlab.ru
    Гость

    Хороший результат несмотря на минус Адвансд

    Соболь
    Гость

    Портфель в целом неплохой. Но есть в нём несколько участников, с которыми я никогда работать не буду. Во- первых, прогноз на существование их ПАММов весьма неблагоприятный (я — Таролог, делал прогнозы на длительность существования некоторых счетов). А во-вторых, из опыта наработанного в ФТ, — чем больше управ пишет на форумах, тем быстрее сливается. Это проверенная «народная» примета.

    Bill-G
    Гость

    Из счетов в этом портфеле только Жоржик самый словоохотливый и дерзкий. Значит, он первый в списке?
    Насчет не работы с некоторыми паммами не первый раз слышу, уверен, так и не огласите сей список, не правда ли? Так как сами говорили, что неблагоприятные прогнозы не публикуете. Может, оно и правильно. Потом скажете, когда сбудется. )))

    Александр invest-ff
    Гость

    Индекс NewGen интересная идея.
    Надо последить за ним. С первым индексами что-то не заладилось. А сейчас запустили неплохие варианты. Надо брать))

    Aleksandr
    Гость

    Нужно уже зарабатывать, а не смотреть как это делают другие, я уже инвестирую и получаю. прибыль!

    Bill-G
    Гость

    Оно и видно как ты зарабатываешь, балабол. Ты в рулетку играешь, а не инвестируешь, горе-инвестор. Еще другим такие счета советуешь!?

    И ошибки исправь на своем сайте беспонтовом.

    Святослав
    Гость

    Проблеми связани в первую очередь с картками, а не брокером. Я получаю виплати спокойно на карти себе. Опробовал уже 3 вида виплат ВМ, на картку в гривнах, и на картку в долларах, никаких проблем небило.

    Fx-open.ru
    Гость

    очень неплохая доходность. лично я boxer_boss пока не стал добавлять- поглядим. Ещё из старых появился Otmar

    Сергей Ф.
    Гость

    Классический хорошо продуманный портфель, у меня похож но не такой )

    Сергей С
    Гость

    Да, неделька выдалась удачной для многих портфелей, я тоже получил более 2-х процентов профита

    InvestCafe
    Гость

    Проблемы с выплатами, как их не называй, будут отпугивать новых клиентов и заставлять задумываться старых. Компании стоит наладить этот важный процесс, если она хочет поднимать свою репутацию.

    Gattuzo
    Гость

    Сегодня получил две выплаты на Вебмани, заняло 1.5 дня, проблемы решены!

    Елена
    Гость

    Эх адвенсед! Но даже с ним прибыль около 2% — отлично!

    Bill-G
    Гость

    Скажите, Евгений, вы застали старт ФТ?
    Мне просто интересно, там на старте тоже были разного рода баги в РО, глюки на сайте, задержки в ордерах и прочие неточности в работе брокера?
    Если Прайвет наследовал памм модуль от ФТ, то работа с памм счетами уже по определению должна быть четко отлажена, я думаю. А тут такие ляпы, не знаешь, что и думать.

    Bill-G
    Гость

    Насчет Павла хотел бы сказать пару слов.
    Несмотря на его торговлю, которая нравится многим, меня сильно смущает его чрезмерный самопиар. Уж слишком много его везде, почти в каждой ветке натыкаешься на него, и в паблике он, и уже в альпари, индивидуальные счета ведет, с его слов. При этом КУ в Прайвете всегда оставляет минимальным.
    Только этим лично меня он отталкивает от инвестиций в его счет напрямую, потому что было много примеров в ФТ, когда управляющие занимались больше рекламой, чем торговлей и всегда это заканчивалось печально.

    Bill-G
    Гость

    Народный слегка потрясло на этой неделе. У себя убрал его от греха подальше, как и другие АИ, типа Армады и Коина.
    Новый состав индекса глубоко разочаровал, кто там голосует, интересно?
    А Павел какую замануху сделал, а? ))
    Незакрытая сделка боксера немного напрягает и показывает, что брокеру еще работать и работать над своим функционалом, как и самому трейдеру над своей дисциплиной.

    Портфель на след неделю не публикуете заранее?

    wpDiscuz
    Наш твиттер
    Читать нас
    Наши контакты

    profitpartnerr@gmail.com

    Календарь
    Ноябрь 2017
    Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
    « Окт    
     12345
    6789101112
    13141516171819
    20212223242526
    27282930  
    Дисклеймер
    Важно:
    1) Проекты, представленные на сайте не дают гарантий получения прибыли и сохранности депозита.
    2) Любое вложение денег вы осуществляете по собственной инициативе на свой страх и риск.
    3) Авторы портала не являются сотрудниками брокерских компаний и не несут ответственности за их работу.
    4) Администратор сайта profit-portal.com не ведет предпринимательской деятельности в интернет.Консультации и материалы сайта бесплатны!